Thị trường chứng khoán Việt Nam hiện có hơn 80 công ty hoạt động, với mức độ cạnh tranh ngày càng lớn ở cả phí giao dịch, công nghệ lẫn hệ sinh thái sản phẩm dịch vụ. Trong bối cảnh đó, việc Rồng Việt góp mặt trong Top 10 công ty có dịch vụ bán lẻ tốt nhất năm 2025 cho thấy định hướng phát triển tập trung vào khách hàng đang mang lại hiệu quả.

Theo ban lãnh đạo, chiến lược của công ty trong nhiều năm qua xoay quanh việc “lấy khách hàng làm trọng tâm”, hướng đến mục tiêu giúp họ nâng cao trải nghiệm và hiệu quả đầu tư. Đây được xem là nền tảng cho mọi quyết định liên quan đến sản phẩm, công nghệ và hoạt động tư vấn.

“Điều nhà đầu tư cần không chỉ là nền tảng giao dịch miễn phí, mà quan trọng hơn là một người bạn đồng hành có chuyên môn và đáng tin cậy,” đại diện công ty cho biết.

Trong một thị trường nhiều biến động, Rồng Việt nhận định rằng phần lớn nhà đầu tư cá nhân cần sự hỗ trợ chuyên môn, từ việc đánh giá rủi ro, phân tích thị trường cho đến định hướng chiến lược tài chính phù hợp. Đó là lý do công ty duy trì mô hình dịch vụ tập trung vào chất lượng tư vấn thay vì chạy theo cuộc đua giảm phí.

Trong khi nhiều công ty đẩy mạnh chính sách miễn phí giao dịch để mở rộng tệp khách hàng, Rồng Việt lựa chọn phát triển theo chiều sâu. Công ty duy trì mô hình môi giới tư vấn, coi đây là trụ cột quan trọng giúp hỗ trợ nhà đầu tư cá nhân - đặc biệt là F0 (nhà đầu tư mới) - trong bối cảnh thị trường có nhiều biến động.

Rồng Việt áp dụng chính sách phí giao dịch linh hoạt cho từng phân khúc, đồng thời triển khai một số chương trình ưu đãi ngắn hạn để hỗ trợ nhà đầu tư mới. Tuy nhiên, trọng tâm vẫn là đảm bảo chất lượng tư vấn thông qua hệ thống báo cáo phân tích và các khuyến nghị được xây dựng dựa trên biến động thị trường thực tế.

“Rồng Việt không cạnh tranh phí giao dịch bằng mọi giá, mà tập trung vào giá trị mang lại cho khách hàng để cân bằng giữa bài toán nâng cao chất lượng dịch vụ và mở rộng quy mô”, lãnh đạo công ty nhấn mạnh.

Sự nhất quán trong tư vấn và khả năng đồng hành lâu dài đang trở thành yếu tố tạo khác biệt trong phân khúc bán lẻ, nơi nhiều công ty đang đẩy mạnh cuộc đua phí.

Chiến lược nâng cấp dịch vụ bán lẻ của Rồng Việt gắn liền với quá trình chuyển đổi số. Công ty đã phát triển nhiều công cụ nhằm hỗ trợ nhà đầu tư trong toàn bộ hành trình ra quyết định, từ giao dịch đến phân tích và theo dõi danh mục.

Nền tảng giao dịch iDragon được trang bị các tính năng khuyến nghị tự động, danh mục mẫu và các công cụ hỗ trợ lựa chọn cổ phiếu. Trong khi đó, hệ thống smartDragon cung cấp thông tin thị trường dưới dạng trực quan hơn, giúp rút ngắn thời gian phân tích mà vẫn đảm bảo độ chi tiết cần thiết.

Một trong những điểm nhấn là trợ lý ảo hiDragon. Công cụ này hỗ trợ người dùng tra cứu thông tin, tóm tắt báo cáo và đưa ra gợi ý đầu tư tức thì. Việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo và xử lý ngôn ngữ tự nhiên giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian tổng hợp dữ liệu - một nhu cầu đặc biệt quan trọng trong bối cảnh thị trường biến động nhanh.

Đại diện công ty chia sẻ: “Công nghệ hỗ trợ - Con người quyết định là định hướng xuyên suốt trong quá trình phát triển sản phẩm.”

Cùng với đó, Rồng Việt vận hành hệ thống đào tạo trực tuyến miễn phí nhằm giúp nhà đầu tư mới hình thành nền tảng kiến thức cơ bản, giảm rủi ro khi tiếp cận thị trường và tránh phụ thuộc vào tin đồn.

Để cải thiện hiệu quả đầu tư của khách hàng cá nhân, đặc biệt là nhóm F0 quen với công nghệ, Rồng Việt tập trung vào các sản phẩm hỗ trợ ra quyết định đầu tư thông minh và cá nhân hóa theo từng mục tiêu tài chính.

Trong nhóm sản phẩm trọng tâm, trợ lý đầu tư AI và hệ thống tư vấn tự động đóng vai trò cốt lõi. Các công cụ này hỗ trợ nhà đầu tư từ việc tra cứu thông tin đến so sánh cổ phiếu, tóm tắt báo cáo hay đề xuất danh mục theo hồ sơ rủi ro.

Chúng được xây dựng trên nền tảng xử lý ngôn ngữ tự nhiên, trí tuệ nhân tạo tạo sinh và các thuật toán phân bổ danh mục, cho phép người dùng tiếp cận những phân tích chuyên sâu theo cách dễ hiểu.

Công cụ đo lường “sức khỏe danh mục” được thiết kế để hiển thị rõ mức độ rủi ro, sự đa dạng hóa và các yếu tố có thể ảnh hưởng đến hiệu quả đầu tư. Những tín hiệu cảnh báo trực quan giúp nhà đầu tư đánh giá danh mục một cách thực tế hơn và giảm thiểu các quyết định cảm tính.

Rồng Việt cũng phát triển nền tảng tương tác cộng đồng và tính năng smartCopy để hỗ trợ F0 học hỏi trực tiếp từ những nhà đầu tư có kinh nghiệm. Thay vì tự mò mẫm, người mới có thể quan sát hoặc sao chép chiến lược giao dịch, từ đó rút ngắn quá trình học hỏi và hình thành tư duy đầu tư bài bản.

Từ năm 2021, Rồng Việt xây dựng chiến lược phát triển giai đoạn 2021-2030 với mục tiêu hướng tới một mô hình định chế tài chính hiện đại và hiệu quả. Công ty xác định hai trụ cột để thực hiện mục tiêu này: công nghệ và đội ngũ tư vấn.

Công nghệ được đầu tư để tối ưu trải nghiệm người dùng, đảm bảo hệ thống vận hành ổn định và cung cấp dữ liệu nhanh, chính xác. Bên cạnh đó, đội ngũ tư vấn của công ty được định hướng theo mô hình quản lý gia sản - tập trung thấu hiểu nhu cầu, khẩu vị rủi ro và mục tiêu dài hạn của từng khách hàng, từ đó xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.

Ban lãnh đạo cho rằng sự kết hợp giữa công nghệ và năng lực tư vấn là yếu tố cần thiết để tạo sự bền vững trong dịch vụ bán lẻ, nhất là trong bối cảnh kỳ vọng của nhà đầu tư cá nhân ngày càng cao.